Услуги депозитария. Депозитарные услуги Хранение ценных бумаг

Депозитарное обслуживание - это разновидность коммерческих услуг, которые связаны с хранением а также с операциями по изменению их собственника. Организация, которая имеет лицензию на осуществление депозитарной деятельности, заключает соглашение с акционером, который передает свои активы ей на хранение. а также вложения денежных средств, не имеют ничего общего с депозитарным обслуживанием, несмотря на то что понятия эти созвучны.

Что же подразумевают под собой услуги депозитария?

Хранение ценных бумаг

Согласно депозитарному который желает передать на хранение в депозитарную организацию свои ценные бумаги, присваивают индивидуальный счет так же, как это делается с обычными расчетными и накопительными счетами. Только зачисляются на счет в данном случае именно ценные бумаги, а не денежные средства. И единицей измерения здесь выступают именно определенные активы, а не конкретная сумма валюты. Услуги банков для юридических лиц сейчас самые разнообразные.

Акционер имеет право управлять своим счетом, а также хранящимися на нем активами так, как он посчитает нужным. Делать это можно с помощью специального интерфейса, а также программного обеспечения, которое представлено депозитарной организацией. Данные операции также имеют большое сходство с теми, которые производятся в отношении обычных счетов. Каковы тарифы на обслуживание?

Плата в адрес организации, оказывающей депозитарные услуги, осуществляется пропорционально числу дней, в течение которых был открыт счет депо. Это около 0,12 % годовых, минимум 10 рублей в день. За хранение активов, срок обращения которых истек, плата не взимается. К примеру, открытие нового держателя обойдется приблизительно в 10000 рублей. За каждую операцию по поручению депонента (лица, внесшего депозит) взимается плата от 150 до 800 рублей, в зависимости от ее типа.

Услуги депозитария

Депозитарное обслуживание физических и юридических лиц включает в себя:

открытие и обслуживание счета;
учет прав собственности на различного рода ценные бумаги и их хранение;
депозитарные переводы данных активов по желанию клиента, а также переводы векселей;
оформление залогов ценных бумаг по гарантиям, а также кредитам;
учет ценных бумаг по проводимым посредством брокера торговым операциям;
обременение векселей или снятие такого обременения, что осуществляется в целях обеспечения имущественных сделок;
выплата прибыли по ценным бумагам;
погашение купонов ценных бумаг;
иные услуги, которые могут быть связаны с ведением счета.

Преимущества услуг депозитария

К таким преимуществам относятся:

возможность беспрепятственного осуществления депозитарных переводов в любой регион страны;
широкий спектр ценных бумаг;
надежность хранения;
сокращение расходов на обслуживание.

Депозитарное обслуживание физических лиц предполагает, что клиенты имеют право оформлять ценные бумаги в качестве залога для получения банковских гарантий либо кредитов.

О ценных бумагах

В обеспечение исполнения каких-либо обязательств, связанных с кредитами и банковскими гарантиями, принимаются следующие ценные бумаги - векселя, сберегательные, а также сертификаты, акции, активы субъектов РФ и муниципальных образований, корпоративных эмитентов и кредитных организаций, а также обычные акции ОАО НК “Лукойл”, ОАО НК “Роснефть”, ОАО “Ростелеком”, ОАО “Газпром”, РАО “ЕЭС России”, ОАО “Сургутнефтегаз”, ОАО “ГМК Норильский никель” и другие.

Услуги банков, которые предоставляются юридическим лицам

Услуги банков для юридических лиц существенно отличаются от тех, которые могут быть предоставлены физическим. Отличие их заключается в самой природе экономических отношений и участниках финансового оборота. С одной стороны, спектр услуг для организаций и компаний намного шире, чем для граждан, а с другой - ответственность здесь намного выше. К таким услугам относятся:

Кредитование. Кредиты являются наиболее удобным выходом для тех предпринимателей, которые испытывают значительные финансовые трудности при покупке какого-либо движимого имущества, оборудования либо объектов недвижимости для осуществления своих бизнес-задач. Параметры и формы предоставления им кредитов могут также существенно различаться, зависит это от уровня взаимоотношений между банком и данной организацией, от формы собственности и от сферы деятельности конкретного предпринимателя.
Депозитные услуги. В этой услуг также есть различия между депозитами для физических и подразумевают начисление процентной прибыли на свободные денежные средства юридического лица, а дополнительные условия подобных начислений обычно обговариваются заранее с каждым конкретным клиентом банка. Депозитарное обслуживание очень удобно.
Обслуживание расчетных счетов. Данная услуга может быть не единичной, а даже комплексной. При обслуживании счетов организаций подразумевается высокая скорость совершения расчетно-денежных операций, а также высокое их качество. В эту сферу входит услуга по оптимизации операций управления денежными средствами.
Обслуживание, а также эмиссия пластиковых карт. Обычно эта услуга предполагает обслуживание так называемых зарплатных счетов.
Инвестирование. Клиент банка в этом случае может быть как инвестором, так и объектом инвестирования.
Услуги факторинга. Онипредусматривают передачу финансовых средств предприятию, являющемуся клиентом банка, взамен на право требования у дебитора (третьего лица) передачи товаров, услуг, возмещения задолженности. Тем не менее дебитор имеет право получить отсрочку платежа. Данная услуга очень удобна для тех предприятий, для которых это является стандартной практикой.
Разнообразные операции, связанные с документами. Это могут быть международные операции, проводящиеся с целью минимизировать риски, возникающие при осуществлении внешнеэкономической деятельности.
Инкассация. Данная услуга заключается в своевременной транспортировке, а также сохранности денежных средств либо других ценностей.

Основные сведения

Основные сведения о депозитарии Банка ГПБ (АО)

Депозитарий Банка ГПБ (АО) входит в группу надежности ААА по данным национального рейтинга надежности депозитариев и занимает 1-е место в ТОП-30 крупнейших депозитариев по рыночной стоимости принятых на обслуживание ценных бумаг депонентов 1 .

Обслуживаемых счетов депо – около 400 000;
Количество мест обслуживания – более 100;
Количество эмитентов, ценные бумаги которых находятся на обслуживании – более 700;
Общее количество операций за 2018 год в депозитарии Банка превысило 730 тыс.

Газпромбанк располагает счетами в международных расчетно-клиринговых центрах Euroclear Bank и Clearstream Banking, корреспондентскими счетами в НКО АО НРД, Банке ВТБ, Внешэкономбанке, АО "Специализированный депозитарий "Инфинитум", имеет счета номинального держателя в реестрах, ведение которых осуществляется такими регистраторами как АО «ДРАГА», АО «Регистратор Р.О.С.Т.», АО «Статус», АО «РЕЕСТР» и др.

Депозитарий Газпромбанка является российским кастодианом The Bank of New York Mellon по программам глобальных и американских депозитарных расписок.

Депозитарий Газпромбанка является партнером Национальной фондовой ассоциации и АО «ДОМ.РФ» в рамках проекта кредитования Банком России кредитных организаций под залог закладных.

Депозитарий Газпромбанка является уполномоченным депозитарием Банка России по учету и хранению залогового обеспечения (закладных) банков-заемщиков в пользу Банка России.

К концу 2018 года на хранении в депозитарии Банка находится более 160 тыс. закладных с общим объемом обеспеченных ипотекой обязательств более 408 млрд. рублей.

Газпромбанк является членом Профессиональной Ассоциации Регистраторов, Трансфер-Агентов и Депозитариев (ПАРТАД) с 1994 года, членом Национальной фондовой ассоциации (НФА) с 1997 года.

1 Рейтинги опубликованы Фондом развития финансовых исследований «Инфраструктурный институт» (ИНФИ) в сотрудничестве с Профессиональной ассоциацией регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД) на официальном сайте www.safedepo.ru . по итогам 1-го полугодия 2018 года.

Преимущества

Депозитарий Газпромбанка является одним из крупнейших депозитариев России и располагает самой крупной сетью пунктов по предоставлению депозитарных услуг практически во всех регионах России.

Газпромбанк осуществляет хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в т.ч. хранение документарных ценных бумаг, предлагает широкий спектр услуг по проведению операций с ценными бумагами, обращающимися как на российском, так и на иностранных фондовых рынках, в том числе:

Проведение залоговых операций, операций РЕПО, брокерских, дилерских и других операций, предоставляя владельцам ценных бумаг возможность получения дополнительных доходов.
Содействие клиентам в осуществлении корпоративных прав по российским и иностранным ценным бумагам.
Обслуживание по «держательской схеме» - услуга для организаций, не имеющих лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, но обладающих лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности (далее – Брокер). Схема позволяет Брокеру исполнять обязательства перед своими клиентами, привлекая депозитарий Банка ГПБ (АО), имеющего статус Держателя на Московской Бирже, для осуществления функций по депозитарному сопровождению (обслуживанию) брокерской деятельности на Московской Бирже;
Возможность организации комплексного инфраструктурного сопровождения первичного размещения акций российских эмитентов (а также выпуска на них ADR и GDR) и их вторичного обращения.

Газпромбанк исполняет функции налогового агента при выплате доходов по акциям российских эмитентов.

Газпромбанк является агентом по выплате доходов по ценным бумагам акционерам ПАО «Газпром», учитывающим ценные бумаги у регистратора.

Обслуживание депозитарных операций производится на основе уникального сертифицированного программного комплекса, благодаря которому происходит оперативное взаимодействие депозитария Газпромбанка с российскими и зарубежными структурами: биржами, торговыми системами, депозитариями и расчетно-клиринговыми организациями.

Депозитарием Банка постоянно проводятся мероприятия, направленные на исключение рисков клиентов при проведении операций с ценными бумагами.

Депозитарные расписки на акции ПАО "Газпром"

Депозитарные расписки на акции ПАО "Газпром"

Банк ГПБ (АО) является официальным кастодианом (хранителем) обыкновенных именных акций ПАО «Газпром» (далее - Акции), являющихся базовым активом для выпущенных депозитарных расписок (далее - АДР) на внешних рынках.

По данному направлению организовано взаимодействие Банка ГПБ (АО) с Bank of New York Mellon (США) при участии АО «Райффайзенбанк» - попечителя счета депозитарных программ. В частности, согласованы процедуры перевода Акций в целях выпуска АДР и обратного перевода АДР в Акции (канселяция).

Информация для инвесторов

В рамках ведения депозитарной деятельности мы установили корреспондентские отношения со всеми основными участниками рынка ценных бумаг России, ведем все виды счетов, что позволяет нашим клиентам в кратчайшие сроки и без лишних затрат осуществлять практически любые операции на рынке ценных бумаг. Депозитарий Промсвязьбанка оказывает услуги на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 177-03960-000100, выданной Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг 15.12.2000 г. Также мы являемся членом саморегулируемой организации НФА.

Согласно регулярно составляемым рейтингам информационных агентств и саморегулируемых организаций, мы стабильно занимаем наивысшую ступень надежности (ААА) . По данным на 01 января 2018 года, открыто более 44 000 счетов депо юридических и физических лиц, рыночная стоимость принятых на обслуживание ценных бумаг составляет более 112 миллиардов рублей. Сумма страхового покрытия по договору страхования с Страховое публичное акционерное общество "Ингосстрах" на 2017-2018 год составляет 10 миллионов долларов. В своей работе мы используем систему удаленного доступа при взаимодействии с НКО ЗАО НРД - центральным депозитарием Российской Федерации.

Депозитарий предоставляет своим клиентам полный спектр услуг по учету и удостоверению прав на ценные бумаги, включая:

учет и удостоверение прав на корпоративные ценные бумаги на счетах депо,
учет и удостоверение прав на государственные ценные бумаги Российской Федерации,
учет и хранение ценных бумаг документарной формы выпуска, включая векселя российских эмитентов,
перерегистрация прав на ценные бумаги в реестрах владельцев именных ценных бумаг,
перечисление доходов по ценным бумагам, учитываемым на счетах депо клиентов,
предъявление сертификатов ценных бумаг к погашению, акцепту и т.п.,
консультации по вопросам обращения и учета прав на ценные бумаги,
обслуживание корпоративных действий эмитентов; иные операции, содействующие реализации прав владельцев ценных бумаг.

В целях совершенствования проведения расчетов по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте, а также для расширения возможностей наших контрагентов и клиентов по инвестированию средств в ценные бумаги, Промсвязьбанк открыл корреспондентские счета депо в международных расчетно-клиринговых системах Clearstream Banking S. A..и Euroclear Bank S.A./N.V.
Мы рады предложить клиентам Депозитария:

проведение депозитарных операций по сделкам с иностранными ценными бумагами на условиях DVP/RVP (поставка/получение против платежа);
осуществление расчетов и контроль за их исполнением в режиме реального времени;
конкурентоспособные тарифы на депозитарное обслуживание по ценным бумагам, номинированным в иностранной валюте.

Сбербанк предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:

открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.

Депозитарий ПАО Сбербанк выступает в качестве банка-кастодиана международных Банков-депозитариев The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan и Citigroup по хранению и учету базового актива для выпуска и погашения депозитарных расписок (ADR/GDR).

По состоянию на 01.01.2019, на обслуживании в Депозитарии ПАО Сбербанк находятся 50 программ на акции 29 российских компаний-эмитентов базового актива, в т.ч.: ПАО Сбербанк, ПАО «Магнит», ПАО «МТС», ПАО «НК “Роснефть», ПАО «МегаФон», ПАО «Татнефть» им В.Д. Шашина, ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Газпром нефть», ПАО «Ростелеком», ПАО «ММК», ПАО «НМТП», ПАО АФК «Система», ПАО «ЛУКОЙЛ» и др.

Преимущества

Депозитарий ПАО Сбербанк является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется ПАО Сбербанк с 1997 года.

ПАО Сбербанк располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 1.7 млн. счетов депо.

Клиенты Депозитария ПАО Сбербанк могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций в более чем 40 точках депозитарного обслуживания по территории России. Для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы Сбербанк Онлайн и SWIFT.

Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе «Депозитарий» (разработка ПАО Сбербанк), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости.

Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения «народных» IPO ОАО «НК «Роснефть» и ПАО Сбербанк.

Оценка Депозитария Сбербанка России клиентами

На протяжении ряда последних лет Депозитарий ПАО Сбербанк участвует в ежегодном исследовании уровня и качества услуг, проводимом международным профильным журналом «Global Custodian». Благодаря высоким оценкам, получаемым от наших клиентов, в отношении уровня сервиса, надёжности и технологичности услуг, Депозитарий ПАО Сбербанк неизменно подтверждает свои лидирующие позиции относительно конкурентов на российском рынке, а также признан в числе лучших депозитариев на развивающихся рынках в мире. Депозитарий ПАО Сбербанк стабильно демонстрирует высокие рейтинговые оценки во всех категориях услуг, по которым проводится исследование и удостоен высших наград исследования:.

2018	2017	2016	2015	2014

Осуществляющий депозитарную деятельность, называется депозитарием . Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учету прав на ценные бумаги, именуется депонентом. Договор, регулирующий их отношения, именуется депозитарным (или договором о счете депо).

Депозитарий выполняет достаточно много операций, но среди них можно выделить следующий ключевые:

Услуги по хранению сертификатов ценных бумаг - Ценные бумаги могут храниться в хранилище депозитария, возможно также ведение учета ценных бумаг в нематериальном виде в виде записей в электронных реестрах.
Услуги по учету прав на ценные бумаги . Передача ценных бумаг на хранение депозитарию не означает переход к депозитарию прав собственности на данные ценные бумаги.
Расчеты по сделкам с ценными бумагами - осуществление операций на биржевом и внебиржевом рынке.
Услуги по выплате дивидендов - Начисления и выплаты дивидендов, уплата налога на доход.
Прочие услуги - депозитарии также предлагают и другие услуги, включая кредитование ценными бумагами, осуществление сделок РЕПО , информационные услуги и др.

Депозитарий обязан обеспечить сохранность ценных бумаг или прав на ценные бумаги и действовать исключительно в интересах депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами, управлять ими или совершать с ними какие-либо операции. В связи с тем, что находящиеся на хранении у депозитария ценные бумаги не являются его собственностью, на них не может быть обращено взыскание по его обязательствам. Депозитарную деятельность, возможно совмещать с другими видами деятельности:

деятельность по определению взаимных обязательств (клиринг)

Регулирование в России

В России депозитарной деятельностью могут заниматься только юридические лица, получившие депозитарную лицензию в ФСФР . Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности выдаётся на три года. Одной из основных условий выдачи депозитарной лицензии является достаточная величина собственных средств - не менее 20 млн. рублей. Кроме финансовых требований, необходимо иметь соответствующее техническое обеспечение и систему учета, а также квалифицированный персонал, прошедший специальные экзамены.

Основы лицензирования деятельности рынка ценных бумаг установлены ФЗ от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Источники

Закон Российской Федерации от 28.12.2002г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг »
«Стандарты эмиссии ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг » (утверждены Приказом ФСФР России № 05-4/пз-н от 16 марта 2005г.)

Wikimedia Foundation . 2010 .

Смотреть что такое "Депозитарные услуги" в других словарях:

Финансовые услуги это услуги финансового посредничества, а часто, и/или кредита. Примерами организаций, оказывающих финансовые услуги являются банки, инвестиционные банки, страховые и лизинговые, брокерские компании и множество других… … Википедия

Брокер - (Broker) Брокер посредническое лицо, содействующее совершению сделок между заинтерисоваными сторонами Профессия брокер: виды брокерской деятельности, биржевой брокер, страховой брокер, кредитный брокер, брокерская деятельность Содержание… … Энциклопедия инвестора

У этого термина существуют и другие значения, см. Баррель. «БАРРЕЛЬ» Тип Общество с ограниченной ответственностью Год основания 1994 Расположение … Википедия